ЧитаютКомментируютВся лента
Это читают
Это комментируют

Українцям на замітку! Дистанційна оплата комуналки без ідентифікації стане неможливою

    29 листопада 2020 неділя
    Про нові вимоги до сплати житлово-комунальних послуг, податків, штрафів

    Про переказ коштів ОН-ЛАЙН. Напевне вже всі ЗМІ рознесли на своїх шпальтах інформацію про неможливість провести електронні платежі без ідентифікації: «З 28 квітня 2020 року стане неможливою дистанційна оплата комуналки без ідентифікації. А також стане неможливо отримати переказ від близьких, оплатити послуги, купити передплачену карту, скористатися безготівковими коштами.».
    Нібито таким способом Уряд вирішив боротися із відмиванням доходів.

    Але, давайте будемо звертатися до офіційних джерел з цього приводу, оскільки питання серйозне і не тільки в умовах карантину.

    І ось, Національний банк України нарешті надав свої офіційні роз’яснення.

    З 28 квітня 2020 року встановлюються оновлені вимоги до переліку інформації про платника та отримувача, що повинна супроводжувати переказ коштів, однак це, за оцінками Національного банку України, не матиме суттєвого впливу на здійснення переважної більшості операцій із переказу коштів.

    Нові вимоги запроваджуються у зв’язку з набуттям чинності Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон).

    Законом передбачені такі дві основні вимоги:
    1. здійснити ідентифікацію та верифікацію платника;
    2. супроводити переказ коштів необхідним переліком даних щодо платника та отримувача.

    Оновлені вимоги Закону НЕ поширюються на:
    сплату житлово-комунальних послуг, оплату податків, штрафів, інших обов’язкових зборів та платежів (незалежно від суми);
    сплату кредиту у сумі до 30 тис. грн;
    перекази для оплати товарів і послуг, що здійснені платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
    всі готівкові перекази в межах України у сумі до 5 тис. грн;
    зняття коштів з власного рахунку.

    НБУ, постійно комунікуючи з учасниками ринку фінансових послуг, надіслав відповідні роз’яснення банкам та небанківським фінансовим установам листом від 13.04.2020 №25-0006/18603 та рекомендував їм завчасно проаналізувати свої внутрішні процедури (процеси) та привести їх у відповідність до вимог Закону, а також налаштувати автоматизовані системи таким чином, щоб забезпечити супроводження переказів коштів необхідною інформацією про платника та отримувача.

    НБУ наголошує, що сплата комунальних послуг є низькоризиковою операцією відповідно до проведеної Національної оцінки ризиків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Ці операції потребують мінімальної уваги і спрощених заходів ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів. Вимоги статті 14 Закону щодо супроводження переказу коштів інформацією щодо платника та отримувача не поширюється на операції зі сплати комунальних платежів.

    Нас уже 25000 в Facebook! Присоединяйтесь!
    Рейтинг: 

    Пунктів: 1

    Интернет-издание
    UA-Reporter.com
    Письмо редактору