ЧитаютКомментируютВся лента
Это читают
Это комментируют

Новости и события в Закарпатье ! Ужгород окно в Европу !

Подробности про лимиты и ограничения денежных переводов карты на карту

    04 марта 2024 понедельник
    3468 переглядів
    Карточные переводы из Закарпатья могут вызвать подозрение

    Как стало известно, банки ограничивают украинцам денежные суммы, которые можно переводить из карты на карту. 
    Какую сумму можно получать на карту одним платежом и в каких случаях вами может заинтересоваться проверка — рассказала юрист Анна Златина.
    По ее словам, законодательством не предусмотрено каких-либо лимитов по переводу денежных средств между физическими лицами.
    "В разных банках свои лимиты на переводы. То есть каждый банк имеет право устанавливать свои лимиты по переводу денег с карты на карту. Если же брать законодательство, то до 5 тыс. грн можно перечислять суммы без идентификации, а контролю подлежат денежные операции от 400 тыс. грн. Но в законе есть нюанс, что систематические или подозрительные переводы также могут подпадать под финмониторинг, даже если их сумма менее 400 тыс. грн", — добавляет юрист.

    Однако с 1 августа 2023 года даже минимальная сумма перевода (менее 5 тыс. грн) будет подлежать идентификации личности. То есть перед тем, как осуществить любой денежный перевод, нужно подтвердить личность.
    Златина добавляет, что невозможно назвать точную сумму, которую можно перевести на карту, ведь у каждого банка свои правила и лимиты.

    Онлайн-лимиты встроены в операционные системы приложений различных банков и универсальных платежных сервисов:

     

    - Приватбанк. Если перевод осуществляется с карты другого банка, то максимальная сумма перевода – 29 999 грн. Если средства переводятся между клиентами Приватбанка, то максимальная сумма одного перевода неограничена.
    - Monobank не лимитирует взаиморасчеты между картами mono.
    Универсальные сервисы ограничивают единовременную сумму перевода на уровне 25 тыс. грн, независимо от банков, выпустивших платежные средства.

    Также есть суточные и месячные пределы. Они установлены для предотвращения мошенничества. Обычно за одни сутки возможно перевести до 110 тыс. грн, поделенных до 25 переводов. В месяц разрешается 100 переводов до 220 тыс. грн.
    В общем каждый банк имеет свои правила и ограничения.

     

    По словам Златиной, подозрение могут вызвать переводы с крайних точек Украины. То есть из городов и сел, которые расположены на самой границе Украины со Словакией, Польшей или Венгрией.
    "Переводы с приграничных территорий Украины считаются существенным основанием для проверки", — добавляет юрист.

    Государственные органы регулирования также обращают внимание на нетипичные случаи. Вас могут проверить, если:

    - На вашу карту поступают похожие по размеру суммы, которые являются регулярными. Например, ежедневно вам поступает по 500, 700 грн, или по 10-15 раз одна и та же сумма.
    - Большое количество переводов на карту и с нее – более 30 транзакций в день.
    - Много контрагентов (людей, которые присылают средства), например, когда вам ежедневно поступает по 100 грн от разных пользователей.
    - Переводы от граждан рф или Беларуси.
    - Если вы отправляете деньги в страну-агрессора.
    - Операции с суммами более 400 тыс. грн. Банк имеет право заблокировать деньги до выяснения их происхождения.

     

    "Приватбанк" продлил срок действия всех карт

     

    Нас уже 25000 в Facebook! Присоединяйтесь!
    Интернет-издание
    UA-Reporter.com
    Письмо редактору