Закарпаття. СБУ попередила банки про випадки шахрайства в сфері споживчого кредитування

Служба безпеки України попередила банківські установи про почастішання випадків шахрайства в сфері споживчого кредитування з боку деяких фірм-посередників. Про це йдеться в листі СБУ, адресованому голові Нацбанку Сергію Тігіпку. У листі сказано про те, що останнім часом почастішало використання шахраями банківських операцій зі споживчого кредитування для привласнення собі банківських грошей. Так, для одержання кредитних коштів фірми-посередники укладають договори з банківськими установами про співробітництво в сфері споживчого кредитування. Після цього фірми-посередники надають банкам необхідні документи, у тому числі і перелік фізичних осіб, які хочуть придбати в них товари (побутову техніку, меблі і т.д.) і бажають одержати на це кредити в банку. Далі кредитні кошти надходять на рахунки фірм-посередників, які повинні надати банкам документи про поставку товарів покупцям. Разом з тим, дані СБУ свідчать про те, що деякі фірми посередники використовують надані кредити не за призначенням. У результаті, кредитні кошти направляються не на розрахунки з постачальниками товарів, а переводяться в готівку і привласнюються фірмами-посередниками, а товари, за попередньою домовленістю зі споживачами, не поставляються. При цьому оформлюються фіктивні договори купівлі-продажу, накладні, акти прийому-передачі товарів та інші документи. Нацбанк переадресував цей лист СБУ банківським установам із проханням надати інформацію про факти шахрайства з боку посередників у сфері споживчого кредитування, якщо такі факти мали місце.